Quỹ Mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì tự nghiên cứu và đầu tư chứng khoán một cách trực tiếp, Nhà Đầu Tư sẽ ủy thác tài sản cho các Công ty Quản lý Quỹ với đội ngũ đầu tư chuyên nghiệp giúp thực hiện đầu tư thông qua Quỹ Mở. Qua đó tài sản Nhà Đầu Tư sẽ được đầu tư đa dạng vào một rổ danh mục gồm nhiều cổ phiếu & trái phiếu và Nhà Đầu Tư sẽ sở hữu các Chứng Chỉ Quỹ tương ứng.
Ủy thác đầu tư là hình thức mà Nhà Đầu Tư (NĐT) ủy thác tài sản cho các Công ty Quản lý Quỹ thay mặt NĐT nghiên cứu, ra quyết định và thực hiện các hoạt động đầu tư trên thị trường chứng khoán thông qua các Quỹ đầu tư. Qua đó NĐT sẽ được nhận lại toàn bộ kết quả đầu tư theo hiệu quả đầu tư của Quỹ và chỉ trả cho Công ty Quản lý Quỹ các khoản phí nhỏ theo quy định.
Các hoạt động đầu tư sẽ được thực hiện minh bạch tuân thủ theo các quy định của pháp luật bởi Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước và dưới sự giám sát của Ngân Hàng Giám Sát độc lập.
Là chứng khoán do Công ty quản lý Quỹ phát hành, xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của Nhà Đầu Tư đối với tài sản hoặc vốn của Quỹ theo tỷ lệ tương ứng với số đơn vị quỹ của Nhà Đầu Tư đang sở hữu.
NAV = (Tổng giá trị tài sản – Tổng nợ) / Số lượng chứng khoán phát hành. Trong đó: Tổng giá trị tài sản = Tổng giá trị chứng khoán của quỹ tính theo thị giá + tiền mặt.
Để đảm bảo tính khách quan, minh bạch của hoạt động đầu tư Quỹ Mở, ngân hàng giám sát & ngân hàng lưu ký là đơn vị tính giá NAV. Hiện tại, ngân hàng giám sát & lưu ký tại Quỹ Mở Manulife là Ngân hàng TNHH MTV HSBC (Việt Nam).
Là tài liệu hoặc dữ liệu điện tử công khai những thông tin chính xác, trung thực, khách quan liên quan đến việc chào bán và lưu hành Chứng Chỉ Quỹ của Quỹ.
Điều lệ tổ chức và hoạt động của Quỹ được Nhà đầu tư thông qua tại Đại hội Nhà đầu tư. Điều lệ được soạn thảo phù hợp với các văn bản pháp lý có liên quan tại Việt Nam.
Là ngân hàng thành lập theo giấy phép được cấp bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Luật các tổ chức tín dụng và Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán được cấp bởi Uỷ Ban Chứng khoán Nhà nước. Thực hiện các nghiệp vụ: bảo quản, lưu ký các chứng khoán, các hợp đồng kinh tế, các chứng từ có liên quan đến tài sản của Quỹ. Đồng thời giám sát hoạt động của Quỹ. Ngân hàng giám sát do Đại hội Nhà Đầu Tư chỉ định.
Là ngân hàng nhận ký gửi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho Nhà đầu tư, giúp Nhà đầu tư thực hiện các quyền liên quan đến sở hữu chứng khoán. Ngân hàng lưu ký do Đại hội Nhà đầu tư chỉ định.
Là công ty kiểm toán độc lập của Quỹ, thực hiện việc kiểm toán hàng năm tài sản của Quỹ và nằm trong danh sách Công ty kiểm toán được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận. Công ty kiểm toán do Đại hội Nhà đầu tư chỉ định.
Để tạo điều kiện thuận lợi giúp các NĐT mua CCQ được dễ dàng, Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Investment (VN) miễn phí 100% phí mua.
Là phí mà Nhà Đầu Tư phải trả khi bán một Chứng Chỉ Quỹ cho Quỹ. Biểu phí bán tại Quỹ Mở Manulife như sau (Thời gian nắm giữ CCQ càng dài, phí bán càng thấp):
Là phí trả cho Công ty Quản lý Quỹ cung cấp dịch vụ Quản lý Quỹ đã được quy định tại Bản cáo bạch. Phí quản lý Quỹ tại Quỹ Mở Manulife như sau:
Lợi ích lớn nhất của tham gia đầu tư Quỹ Mở Manulife đó là: đây là sản phẩm hợp pháp được Ủy Ban Chứng Khoán cấp phép tại Việt Nam.
Ngoài ra NĐT có 2 lợi ích như sau:
1. Lợi ích khi đầu tư ủy thác thông qua Manulife?
2. Lợi ích khi đầu tư Quỹ Mở Manulife?
Quỹ Mở Manulife hiện tại có 3 Quỹ: Quỹ đầu tư Cổ Phiếu Manulife (MAFEQI), Quỹ đầu tư Cân Bằng Manulife (MAFBAL) và Quỹ Đầu Tư Năng Động Manulife (MDI)
Nhà Đầu Tư có thể linh hoạt lựa chọn Quỹ đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của mình. Tuy nhiên, NĐT vẫn có thể linh hoạt đầu tư vào cả 3 Quỹ.
NĐT được khuyến nghị nên nói chuyên và chia sẻ mục tiêu và kế hoạch đầu tư của mình cùng các Chuyên gia tư vấn đầu tư của Quỹ Mở Manulife để được thiết kế các phương án đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro và kế hoạch tài chính của mỗi cá nhân.
(*) Quỹ đầu tư Cổ phiếu Manulife không cung cấp giao dịch cho Người Mỹ hoặc có yếu tố Mỹ theo luật FATCA
(*) Quỹ Đầu Tư Cân bằng Manulife không cung cấp giao dịch cho Người Mỹ hoặc có yếu tố Mỹ theo luật FATCA
(*) Quỹ Đầu Tư Năng động Manulife không cung cấp giao dịch cho Người Mỹ hoặc có yếu tố Mỹ theo luật FATCA
Giống nhau:
Đều là Quỹ mở, thời gian hoạt động không giới hạn, linh hoạt về số tiền đầu tư, đầu tư đa dạng vào nhiều loại tài sản và cùng được quản lý & vận hành bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Investment (Việt Nam)
Khác nhau:
Thời gian hoạt động của cả 3 Quỹ nói trên là không xác định thời hạn kể từ ngày Quỹ được cấp giấy phép thành lập Quỹ. Hiệu quả đầu tư của 3 Quỹ lần lượt:
Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Manulife (MAFEQI): 6T2024: 17,7%; năm 2023: 18,2%; 5 năm gần nhất (T7/2019 - T6/2024): 49,7%
Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Manulife (MAFBAL): 6T2024: 10,8%; năm 2023: 12,4%; 5 năm gần nhất (T7/2019 - T6/2024): 57,3%
Quỹ Đầu Tư Năng Động Manulife (MDI): 6T2024: 7%
Quỹ mở Manulife có 2 hình thức đầu tư: Đầu tư định kỳ linh hoạt (MAF-Invest) và Đầu tư thông thường:
Đầu tư định kỳ linh hoạt để đạt được những lợi ích sau:
Quỹ Mở (Quỹ đầu tư theo dạng "Mở") cho phép nhà đầu tư linh hoạt cả số tiền và thời gian đầu tư:
Lợi ích lớn nhất của tham gia đầu tư Quỹ Mở Manulife đó là: đây là sản phẩm hợp pháp được Ủy Ban Chứng Khoán cấp phép tại Việt Nam.
Ngoài ra NĐT có 2 lợi ích như sau:
1. Lợi ích khi đầu tư ủy thác thông qua Manulife?
2. Lợi ích khi đầu tư Quỹ Mở Manulife?
Với kinh nghiệm quản lý quỹ được thừa hưởng từ tập đoàn toàn cầu và đội ngũ chuyên gia tinh nhuệ tại Việt Nam, kết quả hoạt động của các Quỹ do Manulife Invetsment Việt Nam quản lý đối với các quỹ Bảo hiểm liên kết đầu tư là trung bình 12-15%/năm trong 16 năm qua (2008-2024). Riêng với các Quỹ Mở Manulife, hiệu quả đầu tư của 3 Quỹ Mở lần lượt:
Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Manulife (MAFEQI): 6T2024: 17,7%; năm 2023: 18,2%; 5 năm gần nhất (T7/2019 - T6/2024): 49,7%
Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Manulife (MAFBAL): 6T2024: 10,8%; năm 2023: 12,4%; 5 năm gần nhất (T7/2019 - T6/2024): 57,3%
Quỹ Đầu Tư Năng Động Manulife (MDI): 6T2024: 7%
Tuy nhiên tỷ suất lợi nhuận thực tế của Nhà đầu tư sẽ phụ thuộc vào thời điểm mua và thời gian đầu tư thực tế của Nhà đầu tư, có thể cao hơn hoặc thấp hơn kết quả đầu tư nêu trên.
Quỹ Mở hướng đến khả năng tăng trưởng tài sản trong trung và dài hạn do đó sẽ giúp Nhà đầu tư hoạch định cho những kế hoạch tài chính có tính dài hạn. Khi đầu tư uỷ thác vào Quỹ Mở, tức là nhà đầu tư gián tiếp đầu tư vào thị trường chứng khoán, một cách đa dạng tài sản hơn và chuyên môn hoá hơn, giúp Nhà đầu tư hưởng lợi được từ tiềm năng tăng trưởng của kinh tế và thị trường chứng khoán Việt Nam. Do đó, để phát huy huy được tối đa khả năng tăng trưởngc ủa danh mục và tận dụng tối đa được sức mạnh của lãi kép trong đầu tư, Nhà đầu tư nên bắt đầu càng sớm càng tốt.
Mọi hoạt động đầu tư đều đi kèm với rủi ro, đặc biệt sản phẩm Quỹ Mở đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt Nam với độ biến động và rủi ro trong ngắn hạn là từ trung bình đến cao (tuỳ loại Quỹ). Vì vậy, Nhà đầu tư nên đầu tư vào Quỹ bằng nguồn tiền nhàn rỗi và tầm nhìn trung, dài hạn. Đặc biệt không nên dùng tiền vay để đầu tư tránh trường hợp đầu tư ngắn hạn, bán gấp để trả nợ, trong hoàn cảnh thị trường biến động giảm sâu sẽ ảnh hưởng xấu đến kết quả đầu tư.
Quỹ Mở được phép chia cổ tức cho Nhà đầu tư. Tuy nhiên, khi nhận cổ tức nhà đầu tư phải đóng thuế thu nhập cá nhân theo quy định hiện hành là 5% và khi chia cổ tức thì giá chứng chỉ quỹ cũng giảm xuống bằng đúng số tiền cổ tức nhận trên 1 chứng chỉ quỹ. Do vậy trên hoạt động thực tế, cổ tức được chia từ các loại cổ phiếu mà Quỹ Mở đang đầu tư sẽ được cộng gộp vào tổng tài sản của Quỹ và tiếp tục đem đi đầu tư để gia tăng lợi nhuận trong tương lai. Và khi cần, nhà đầu tư có thể hiện thực hóa lợi nhuận của mình bằng việc bán ra một phần hoặc toàn bộ số lượng chứng chỉ quỹ đang nắm giữ với giá đã bao gồm giá trị cổ tức và thuế thu nhập cá nhân lúc này cần nộp chỉ là 0.1%.
Nhà đầu tư sẽ được nhận mức lợi nhuận theo kết quả đầu tư thực tế của Quỹ tại từng thời điểm. Theo quy định của Luật, Công ty Quản lý Quỹ sẽ không được cam kết lợi nhuận từ việc đầu tư Quỹ Mở đến Nhà đầu tư
Danh mục của Quỹ Mở là đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt Nam và bản chất của thị trường là luôn biến động lên xuống, tuy nhiên sẽ luôn là xu hướng đi lên trong dài hạn. Vì vậy Quỹ Mở cũng có khả năng biến động theo biến động chung của thị trường. Để đầu tư Quỹ Mở một cách hiệu quả đi qua những giai đoạn thị trường biến động, Nhà đầu tư trước tiên cần có tầm nhìn dài hạn, thứ hai là áp dụng chiến lược đầu tư đều đặn định kỳ giúp bình quân hoá giá mua bất chấp biến động của thị trường và có thể xem xét mua thêm khi thị trường giảm sâu.
Quỹ Mở Manulife linh hoạt cho Nhà đầu tư được chuyển đổi Quỹ miễn phí giữa các Quỹ. Việc lựa chọn hoặc chuyển đổi Quỹ nên được thực hiện tương thích với sự thay đổi về mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của Nhà đầu tư tại từng thời điểm. Nhà đầu tư không nên thường xuyên chuyển đổi quỹ theo biến động của thị trường mà thay vào đó hãy có tầm nhìn dài hạn, đầu tư đều đặn để bình quân hoá giá mua, và hãy trò chuyện với các chuyên gia để tái cấu trúc lại danh mục đầu tư khi cần thiết.
Quỹ Mở Manulife có 3 sản phẩm Quỹ: Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Manulife có danh mục đầu tư lên đến 100% cổ phiếu nên phù hợp với những nhà đầu tư có kỳ vọng lợi nhuận cao đồng thời khả năng chấp nhận rủi ro cao.
Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Manulife đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu, trái phiếu và thị trường tiền tệ, hướng đến mục tiêu mang đến khả năng sinh lời vừa phải và rủi ro trung bình.
Quỹ Đầu Tư Năng Động Manulife đầu tư linh hoạt giữa cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, hướng đến sự ổn định và rủi ro thấp đến trung bình. Như vậy, để lựa chọn Quỹ phù hợp với mình, Nhà đầu tư cần tìm hiểu nhu cầu đầu tư: bao gồm kỳ vọng lợi nhuận, khẩu vị rủi ro, và thời gian đầu tư, từ đó tìm ra Quỹ Mở đáp ứng được nhu cầu của mình. Ngoài ra, Nhà đầu tư cũng nên tìm hiểu về Công ty Quản lý Quỹ có uy tín, kinh nghiệm và tiềm lực vững mạnh để quản lý tài sản cho mình.
Quỹ Mở có danh mục đầu tư đa dạng và chọn lọc vào nhiều loại tài sản: cổ phiếu (từ 30-50 cổ phiếu của các công ty ở nhiều ngành nghề khác nhau), trái phiếu (3-5 trái phiếu), thị trường tiền tệ, chứng chỉ tiền gửi….nên việc biến động dẫn đến việc giá chứng chỉ Quỹ bằng 0 chỉ khi rất cả các tài sản đầu tư trong danh mục của Quỹ đều bằng 0, và việc này là rất hiếm có thể xảy ra. Ngay cả những thời kỳ khủng hoảng như: khủng hoảng kinh tế toàn cầu, dịch bệnh, hoặc chiến tranh địa chính trị, thì thị trường chứng khoán và giá trị tài sản ròng của QUỹ có thể biến động lên đến 30 - 50% tuy nhiên cũng phục hồi và tăng trưởng trở lại sau đó.
Nhà đầu tư có thể tiếp cận Quỹ Mở Manulife qua các kênh phân phối:
1. Liên hệ trực tiếp Hotline tư vấn Quỹ Mở: Miền Bắc: 0888126800/ Miền Nam: 0888166800
2. Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ Quỹ và thực hiện mua chứng chỉ Quỹ trực tuyến trên Manulife iFunds tại: ifunds.manulifeim.com.vn
3. Các đối tác phân phối: FMarket/ Digi Invest
Mở Tài khoản đầu tư Chứng Chỉ Quỹ Mở Manulife trực tuyến nhanh chóng và tiện lợi mọi lúc mọi nơi trên Manulife iFunds: ifunds.manulifeim.com.vn
Trong vòng 1 ngày làm việc, Nhà Đầu Tư (NĐT) nhận được email thông báo mở tài khoản thành công từ Công ty Quản lý Quỹ và email thông báo e-contract. NĐT đăng nhập Manulife iFunds theo user là email và password đã đăng ký khi mở tài khoản nhằm thực hiện giao dịch trực tuyến và quản lý số dư tài khoản.
Tùy vào khẩu vị rủi ro của mình, Nhà Đầu Tư lựa chọn Quỹ đầu tư phù hợp và thực hiện chuyển tiền đầu tư vào Quỹ mục tiêu theo thông tin như sau:
1. Quỹ đầu tư cổ phiếu Manulife (MAFEQI):
2. Quỹ đầu tư cân bằng Manulife (MAFBAL):
3. Quỹ Đầu Tư Năng Động Manulife:
4. Lưu ý: Nhà Đầu Tư cần chuyển tiền từ tài khoản cá nhân của chính mình. Quỹ không nhận nộp tiền mặt, không nhận nộp hộ, không nhận thanh toán qua thẻ Visa.
Hiện tại, Quỹ Mở giao dịch 2 phiên/ tuần (Phiên T): Thứ 4 và Thứ 6 (trừ ngày nghỉ, lễ, Tết). Nhà Đầu Tư muốn khớp lệnh phiên T cần chuyển tiền đầu tư muộn nhất 14h30 và nộp Đơn mua muộn nhất 15h30 ngày T-1. Quỹ Mở Manulife dự kiến sẽ thực hiện giao dịch hàng ngày kể từ Quý 1/2025. Quý Nhà Đầu Tư vui lòng theo dõi website của Công ty để biết thêm các thông tin cập nhật.
Nhằm mang đến sự tiện lợi cho Nhà Đầu Tư, và góp phần bảo vệ môi trường, việc mở tài khoản đầu tư Quỹ Mở Manulife đã được thực hiện trực tuyến trên Manulife iFunds. Do đó, sau khi mở Tài khoản thành công trên Manulife iFunds, Nhà Đầu Tư sẽ nhận được bản mềm đơn mở tài khoản thông qua email.
Ngoài ra, Nhà Đầu Tư hoàn toàn có thể quản lý & xem số dư tài khoản, lịch sử giao dịch mọi lúc mọi nơi trên Manulife iFunds
Sau khi chuyển tiền đầu tư thành công vào tài khoản HSBC của Quỹ, Quý Nhà Đầu Tư sẽ nhận được tin nhắn xác nhận chuyển tiền từ Công ty Quản lý Quỹ. Sau phiên khớp lệnh ngày T, Nhà Đầu Tư sẽ nhận được xác nhận giao dịch Chứng Chỉ Quỹ (chứng từ điện tử) qua email trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch. Nội dung xác nhận có đầy đủ thông tin số lượng Chứng Chỉ Quỹ Nhà Đầu Tư mua thành công, giá mua chứng chỉ quỹ.
Nhà Đầu Tư có thể theo dõi số dư tài khoản và lịch sử giao dịch Chứng Chỉ Quỹ trên Manulife iFunds tại: ifunds.manulifeim.com.vn. Ngoài ra , định kỳ trước ngày 15 hàng tháng, Công ty sẽ gửi báo cáo sao kê tài khoản của tháng trước đó vào hộp thư điện tử của Nhà Đầu Tư.
Khi Nhà Đầu Tư (NĐT) có nhu cầu bán Chứng Chỉ Quỹ và rút tiền, Nhà Đầu Tư có thể tải mẫu đơn bán chứng Quỹ tại: manulifeim.com.vn hoặc liên hệ Hotline dịch vụ khách hàng 1900545533 (trong giờ hành chính) để được hỗ trợ. Nhà đầu tư điền đầy đủ thông tin và ký vào mẫu đơn bán chứng chỉ Quỹ, rồi gửi về Bộ phận hỗ trợ phân phối chứng chỉ Quỹ_Công ty Quản lý Quỹ Manulife.
Lưu ý:
+ Nếu NĐT muốn bán vào ngày khớp lệnh T thì Đơn bán phải được gửi về Công ty Quản lý Quỹ trước 14h30 ngày T-1.
+ Sau khi khớp lệnh ngày T, NĐT sẽ nhận được tiền bán Chứng Chỉ Quỹ trong vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày T về tài khoản ngân hàng mà NĐT đã đăng ký với Công ty QLQ.
Nhà Đầu Tư hoàn toàn có thể bán một phần hoặc toàn bộ Chứng Chỉ Quỹ nắm giữ để phục vụ cho nhu cầu tài chính.
Khi Nhà Đầu Tư có nhu cầu thay đổi các thông tin cá nhân, nhà đầu tư liên hệ với Hotline chăm sóc khách hàng 1900545533 (giờ hành chính) để được hướng dẫn và hỗ trợ
Hiện tại, một số ngân hàng có thể hỗ trợ Nhà Đầu Tư (NĐT) thực hiện đăng ký trích tiền tự động đầu tư Quỹ Mở thông qua hình thức tại quầy hoặc qua app (ví dụ: Vietcombank, VietinBank, VP bank, TP Bank, Sacombank,…). NĐT có thể tìm hiểu thêm trên các App Ngân hàng hoặc vui lòng liên hệ hotline Ngân hàng NĐT đang sử dụng để được hỗ trợ thêm.
Yêu cầu đăng ký trích tiền tự động bao gồm các thông tin: số tài khoản nhận, tên tài khoản nhân, ngân hàng nhận, số tiền chuyển khoản, nội dung chuyển khoản (lưu ý: Nhà đầu tư ghi rõ thông tin Số CCCD/Hộ chiếu/GP ĐKKD), ngày trích tiền, tần suất thực hiện trích.
Tuỳ theo mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mình, NĐT có thể thực hiện chuyển đổi giữa các Quỹ Mở Manulife miễn phí và không giới hạn số lần chuyển đổi. Khi Nhà Đầu Tư (NĐT) có nhu cầu chuyển đổi giữa các Quỹ Mở (Ví dụ: Chuyển đổi Quỹ mở cổ phiếu sang Quỹ mở cân bằng hoặc ngược lại), NĐT điền đầy đủ thông tin và ký vào đơn yêu cầu chuyển đổi Quỹ, gửi về Công ty Quản lý Quỹ_Bộ phận phân phối chứng chỉ quỹ để thực hiện yêu cầu.
Lưu ý: Nếu NĐT muốn chuyển đổi vào ngày khớp lệnh T thì cần gửi Đơn yêu cầu chuyển đổi quỹ đến công ty QLQ trước 14h30 ngày T-1.
Hiện tại các mẫu đơn đều có thể được tải xuống từ đường dẫn: https://www.manulifeim.com.vn/funds/fund-forms.html
Hiện tại, Nhà Đầu Tư (NĐT) có thể mở tài khoản giao dịch Chứng Chỉ Quỹ, đặt lệnh mua Quỹ và theo dõi biến động số dư tài khoản hoặc lịch sử giao dịch Quỹ Mở trực tuyến thông qua Manulife iFunds tại: ifunds.manulifeim.com.vn. Manulife iFunds đã và đang trong quá trình hoàn thiện và phát triển thêm các chức năng mới nhằm hỗ trợ và phục vụ tốt hơn mọi nhu cầu của Quý NĐT.
Nhà Đầu Tư vui lòng đăng nhập vào trang iFUNDS theo đường dẫn: https://ifunds.manulifeim.com.vn/account/vi_VN/home và chọn chức năng quên mật khẩu để đặt lại mật khẩu mới. Tên đăng nhập sẽ là địa chỉ email mà Nhà Đầu Tư đã đăng ký với công ty QLQ
Sau phiên khớp lệnh ngày T, giao dịch sẽ được cập nhật trên trang iFUNDS của Nhà Đầu Tư trong mục lịch sử giao dịch.
Nhà Đầu Tư có 2 cách giải quyết cho trường hợp đó, như sau:
1. Làm tra soát khoản tiền đó bằng cách vào app Ngân hàng (hoặc liên hệ với Ngân hàng chuyển tiền để được hướng dẫn thêm) để yêu cầu tra soát đối với lệnh chuyển tiền đã thực hiện. Nội dung tra soát phải thể hiện rõ số CCCD của Nhà Đầu Tư. Sau đó Nhà Đầu Tư gửi hình chụp lệnh tra soát có đầy đủ thông tin số CCCD trong nội dung chuyển tiền về địa chỉ email của công ty QLQ. Công ty QLQ kiểm tra và xử lý giao dịch cho Nhà Đầu Tư khi tra soát hợp lệ.
2. Yêu cầu hoàn khoản tiền này về: để hoàn khoản tiền này thì Nhà Đầu Tư gửi hình chụp lịch sử giao dịch của khoản tiền này, và trong lịch sử giao dịch đó có thể hiện đầy đủ số tài khoản Ngân hàng + tên người thụ hưởng vào địa chỉ email công ty QLQ để công ty tiến hành thủ tục hoàn tiền. Công ty QLQ kiểm tra và hoàn tiền cho Nhà Đầu Tư khi thông tin khớp đúng.
Sau khi khớp lệnh ngày T, Nhà Đầu Tư sẽ nhận được tiền bán Chứng Chỉ Quỹ trong vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày T về tài khoản ngân hàng đã đăng ký của Nhà Đầu Tư đã đăng ký với Công Ty
Để được khớp lệnh vào phiên T (thứ 4 hoặc thứ 6) thì Nhà Đầu Tư cần gửi Đơn bán đến công ty QLQ trước 14h30 ngày T-1 (thứ 3 hoặc thức 5).
Nhà Đầu Tư có thể tham khảo phí mua/phí bán tại đường dẫn sau: https://www.manulifeim.com.vn/funds/fund-details.fid-MAFBAL.html#subscription-fees
Ngoại trừ các khoản về phí (nếu có) và thuế do công ty QLQ thu thì tiền bán của Nhà Đầu Tư sẽ bị trừ phí giao dịch do bên phía Ngân hàng HSBC thu cho mỗi lệnh bán.
Theo thông tư 92/2015/tt-btc, khi Nhà Đầu Tư bán CCQ sẽ phải nộp một khoản thuế theo thuế suất 0.1% trên giá chuyển nhượng
Trong trường hợp Nhà Đầu Tư không gửi đơn yêu cầu đóng tài khoản, thì cho dù Nhà Đầu Tư có bán hết số lượng Chứng Chỉ Quỹ thì tài khoản vẫn sẽ được duy trì, và Nhà Đầu Tư cũng không bị mất bất kì chi phí duy trì tài khoản nào.
Quỹ mở được thành lập và hoạt động theo quy định tại các văn bản của Bộ Trưởng Bộ Tài Chính hướng dẫn về việc thành lập và Quản lý Quỹ mở. Hiện tại là Thông tư 98/2020/TT-BTC về Hướng dẫn hoạt động và quản lý quỹ đầu tư chứng khoán.
Quỹ hoạt động có sự giám sát của Ngân hàng giám sát và lưu ký (Hiện tại là Ngân hàng HSBC), Công ty kiểm toán (Hiện tại là Công ty Kiểm toán E&Y) và quản lý bởi Ủy ban chứng khoán Nhà nước đảm bảo đầu tư đúng mục đích, tuân thủ theo quy định của pháp luật và điều lệ quỹ.
Tiền và tài sản của Nhà đầu tư Quỹ Mở được lưu giữ độc lập tại Ngân hàng giám sát và Ngân hàng lưu ký của Quỹ (Ngân hàng TNHH MTV HSBC Việt Nam). Công ty Quản lý Quỹ chỉ đứng vai trò quản lý tiền đầu tư của Nhà Đầu Tư, nếu Công ty Quản lý Quỹ phá sản sẽ không ảnh hưởng đến tiền đầu tư của Nhà Đầu Tư, số tiền đầu tư của Nhà Đầu Tư sẽ được chuyển sang quản lý bởi một Công ty Quản lý Quỹ khác theo quy định của pháp luật.
Hình thức đầu tư Quỹ mở là hình thức nhà đầu tư góp vốn và ủy thác cho Công ty Quản lý Quỹ và theo luật không được cam kết lợi nhuận tối thiểu/tối đa cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư sẽ nhận được toàn bộ lãi/lỗ của khoản đầu tư này.
Để đảm bảo phòng chống rửa tiền, nhà đầu tư cần chứng minh nguồn tiền đầu tư vào quỹ. Vì thế, nhà đầu tư cần thực hiện chuyển khoản từ tài khoản ngân hàng mang tên chính chủ nhà đầu tư vào tài khoản ngân hàng của Quỹ. Quỹ không nhận tiền mặt hoặc chuyển khoản hộ từ bên thứ 3 khi đầu tư.
Khoản đầu tư được coi là một tài sản của nhà đầu tư nên trong trường hợp xảy ra rủi ro về tính mạng, tiền đầu tư của nhà đầu tư được xử lý theo tài sản thừa kế như quy định của pháp luật.
Khác với Chứng Chỉ Quỹ đóng đại chúng, Chứng Chỉ Quỹ Mở không niêm yết. Khi có nhu cầu giao dịch, Nhà Đầu Tư có thể giao dịch theo các hình thức:
